KI im Maklergeschäft, ohne die Gesundheit Ihrer Versicherten offenzulegen
Stunden sparen bei Vergleichen, schriftlichen Empfehlungen und Schadenfällen, ja, aber niemals um den Preis einer Versichertenakte in einer KI ohne Garantien.
Unabhängiger Makler, Generalagent, Schadensachbearbeiter oder Agenturberater: Der Tag geht für Vergleiche, Offerten, das Nachfassen von Unterlagen und Schadenmeldungen drauf, während die eigentliche Beratung wartet. Und die Unterlagen, die eine KI verarbeiten könnte (Gesundheitsfragebogen, Vorsorgeausweise, finanzielle Situationen, Expertenberichte) sind genau jene besonders schützenswerten Daten, die eine KI für Privatanwender ohne Vereinbarung zur Datenbearbeitung niemals sehen darf.
Es geht nicht darum, KI zu verbieten, Ihre Mitarbeitenden nutzen sie bereits für Schreiben und Zusammenfassungen, sondern darum, sie so einzurahmen, wie Sie die Beratungspflicht einrahmen: wer sie nutzt, auf welchen Daten, mit welchen Kontrollen.
- Verlorene Stunden für Vergleiche, das Nachfassen von Unterlagen und sich wiederholende Schreiben
- Gesundheitsfragebogen und Vorsorgeausweise, die in KI ohne Vereinbarung zur Datenbearbeitung eingefügt werden
- Hastig dokumentierte Beratungspflicht, brüchig beim ersten Streitfall
- Unvollständige Schadenmeldungen, verzögerte oder bestrittene Leistungen
Überzeugen Sie sich selbst
Ein Prompt, strukturiert in 5 Blöcken: Anweisung · Rolle und Zielgruppe · Daten · Einschränkungen · Format. Eine KI ohne Rahmen erfindet; der Rahmen verhindert es.
Im Workshop passen wir diese Prompts an Ihr tatsächliches Portfolio an, mit ihren Schutzvorkehrungen: weder Gesundheitsdaten noch Vorsorgeausweise noch namentliche Akten gelangen in eine öffentliche KI.
Recommandation écrite · ce que vous proposez et pourquoi
Ihr Vorschlag und seine Begründung schwarz auf weiss festgehalten, der Nachweis, der hält, wenn ein Kunde ihn anficht.
In Chaptal ansehen →Déclaration de sinistre · complet, daté, sans un mot de trop
Die vollständige Meldung auf Anhieb, ohne den einen Satz zu viel, der einer Ablehnung Angriffsfläche bietet.
In Chaptal ansehen →Revue annuelle · ce qui a changé chez le client depuis douze mois
Der Überblick über das, was sich beim Kunden verändert hat, vorbereitet vor dem Termin statt erst während diesem entdeckt.
In Chaptal ansehen →30 Anwendungsfälle decken Ihren Beruf im Chaptal-Katalog ab, von 750 im Korpus · jeder sagt, was er liefert, was er von Ihnen braucht, und was er sich verbietet.
«Le Collaborateur, augmenté»
Ihre Berater lernen, die KI auf ihre echten Dossiers einzugrenzen, Schutzvorkehrungen inklusive.
Schulung ansehen →Audit der KI-Nutzung
Die Bestandsaufnahme der KI-Nutzung, die in Ihrer Agentur bereits vorhanden ist, und der Rahmen, um sie im Griff zu behalten.
Audit & Beratung ansehen →Foire aux questions
Darf ich einen Gesundheitsfragebogen oder eine Versichertenakte in eine KI für Privatanwender einfügen?
Nein: Gesundheitsdaten sind besonders schützenswerte Daten im Sinne des DSG, und was Sie einfügen, kann sich Ihrer Kontrolle entziehen. Die Rahmung sieht die Anonymisierung vor jeder Übermittlung vor sowie Werkzeuge, die kein öffentliches Modell mit Ihren Inhalten trainieren.
Kann die KI meine schriftlichen Empfehlungen verfassen und meine Beratungspflicht dokumentieren?
Ja, ausgehend von Ihren Gesprächsnotizen. Der eingegrenzte Prompt legt fest, was die Empfehlung enthalten muss und was er sich zu erfinden verbietet · die Beratung und die Unterschrift bleiben Ihre.
Kann die KI Deckungen an meiner Stelle vergleichen?
Sie bereitet den Vergleich anhand der Dokumente vor, die Sie ihr übergeben, im Format, das Sie vorgeben. Sie ersetzt weder die Lektüre der allgemeinen Versicherungsbedingungen noch Ihr Urteilsvermögen · ein eingegrenzter Prompt verbietet sich, zu behaupten, was der Vertrag nicht sagt.
Was ändert das DSG für einen Makler oder eine Agentur?
Es verlangt zu wissen, wer welche Versichertendaten bearbeitet, wo und wie lange · Unterauftragnehmer eingeschlossen. Ein Anwendungsfall aus dem Merkblatt führt genau durch diese Bestandsaufnahme, vom Datenzugriff bis zur Aufbewahrung.
Muss die ganze Agentur geschult werden oder nur die Berater?
Die Nutzung entsteht überall, vom Schalter bis zur Schadenbearbeitung. Eine gemeinsame Grundlage für die Agentur, gefolgt von einer Vertiefung für jene, die beraten, hält besser als vereinzeltes Fachwissen.