KI im Private Banking, ohne Ihre Kundschaft und das Bankkundengeheimnis zu gefährden
Ein Eröffnungsdossier aufbauen, eine Compliance-Notiz vorbereiten, ein Mandat entwerfen, ja, aber nie, indem Sie Kundendaten in eine öffentliche KI einfügen.
Identitäten, Kontrollinhaber, Vermögenslagen, besondere Weisungen: Ihre Dossiers enthalten, was die Bank für sich behalten muss. In eine allgemein zugängliche KI ohne Vereinbarung zur Datenbearbeitung eingefügt, entziehen sie sich Ihrer Kontrolle; das Bankkundengeheimnis und der Datenschutz machen Sie dennoch dafür verantwortlich.
Ihre Kolleginnen, Kollegen und Sie nutzen KI bereits zum Schreiben. Es geht nicht darum, sie zu verbieten, sondern darum, festzulegen, was in das Werkzeug gehört und was nie.
- Eröffnungsdossiers, die die Compliance zurückschickt, weil ein Dokument fehlt oder eine wirtschaftlich berechtigte Person nicht identifiziert ist
- Hastig verfasste Notizen zu exponierter Kundschaft, die niemand sonst gegenlesen kann
- Vermögensverwaltungsverträge aus einer Vorlage kopiert, die zu den Grenzen und Weisungen der Kundschaft schweigen
- Kundendaten, in öffentliche KI-Dienste eingefügt, ausserhalb jeder Kontrolle der Bank
Überzeugen Sie sich selbst
Ein Prompt, strukturiert in 5 Blöcken: Anweisung · Rolle und Zielgruppe · Daten · Einschränkungen · Format. Eine KI ohne Rahmen erfindet; der Rahmen verhindert es.
Im Workshop passen wir diese Prompts an Ihr Institut an, jeder mit seinen Schutzvorkehrungen: keine Kundendaten gelangen in eine öffentliche KI.
Eröffnung · vollständiges Dossier
Eine interessierte Person hat nach dem ersten Termin zugesagt, und Sie müssen das Dossier aufbauen, bevor das Konto eröffnet wird. Dieser Prompt prüft jedes Dokument, trennt die unterzeichnende von der kontrollierenden Person und sagt, was fehlt und was dieser Mangel blockiert, damit kein Konto mit unvollständigem Dossier benutzt wird.
PEP-Kundschaft · erhöhtes Risiko
Eine interessierte Person oder ein Kunde übt ein öffentliches Amt aus oder hat es ausgeübt, oder steht einer solchen Person nahe, und die Compliance verlangt Ihr Dossier, bevor sie freigibt. Dieser Prompt erstellt die Notiz, die eine sachkundige dritte Person nachlesen kann und über die die Geschäftsleitung entscheiden kann, ohne dass die Beraterin oder der Berater an ihrer Stelle entscheidet.
Vermögensverwaltungsmandat
Eine Kundin oder ein Kunde vertraut ihr Vermögen in diskretionärer Verwaltung an. Sie sind Beraterin, Berater oder Verwalter und müssen den Vertrag und die Anlagestrategie vor der Unterzeichnung verfassen. Die Vorlage der Bank sagt nichts zu den Grenzen dieser Kundschaft und zu ihren besonderen Weisungen. Dieser Prompt liefert einen Vertragsentwurf und eine Anlagestrategie, die die Kundschaft versteht und die die Rechtsabteilung gegenliest, ohne alles neu zu machen.
Kundschaft im Ausland
Eine interessierte Person oder eine Kundschaft lebt ausserhalb der Schweiz, zieht um oder reist, und Sie möchten ihr ein Produkt oder einen Termin anbieten. Vor dem ersten Angebot wird die Compliance fragen, wo sie sich befindet, welche Dienstleistung vorgesehen ist und was die Bank in ihrem Land tun darf. Dieser Prompt erstellt eine Prüfung im Trichter, die Liste dessen, was bei der Bank und im Land der Kundschaft zu prüfen ist, und den mit der Compliance zu validierenden Entscheid: weiterführen, einschränken oder ablehnen.
Unabhängig · Organisation
Sie gründen oder strukturieren Ihre Vermögensverwaltungsgesellschaft und müssen wissen, was Sie haben müssen, bevor Sie den ersten Franken einer Kundschaft verwalten. Dieser Prompt erstellt den Organisationsplan der Gesellschaft: Form, Bewilligung, Anschluss an eine Aufsichtsorganisation, internes Reglement, Verhaltens- und Dokumentationsregeln, Zeitplan der Schritte und Liste der einzureichenden Unterlagen.
30 Anwendungsfälle decken Ihren Beruf im Chaptal-Katalog ab, von 750+ im Korpus · jeder sagt, was er liefert, was er von Ihnen braucht, und was er sich verbietet.
« Le Collaborateur, augmenté »
Sie und Ihre Kolleginnen und Kollegen lernen, KI an Ihren echten Dossiers einzugrenzen, Eröffnungen, Risikonotizen, Mandate, ohne Kundschaft oder Bank zu gefährden.
Weiterbildung ansehen →Audit der KI-Nutzung
Eine Bestandsaufnahme Ihrer Nutzung, ein Verzeichnis und klare Regeln, bevor Kundendaten im falschen Werkzeug landen.
Audit & Beratung ansehen →Im Gespräch erledigen
Jacquard ist der KI-Assistent von Palambur. Sie beschreiben Ihren Bedarf, er kennt Ihren Beruf und die Gesetze Ihres Landes, fragt nach, was fehlt, und liefert eine Antwort oder ein einsatzbereites Dokument. Sie wählen das Modell bei jeder Frage.
Häufig gestellte Fragen
Darf ich Kundendaten in eine KI einfügen, ohne das Bankkundengeheimnis zu verletzen?
Nicht unverändert. Ohne Vereinbarung zur Datenbearbeitung und ohne Zustimmung der Bank entzieht sich das Eingefügte Ihrer Kontrolle, und das Bankkundengeheimnis kann Schaden nehmen. Man anonymisiert vorher oder fügt nichts ein; jede Karte des Katalogs erinnert an diese Schutzvorkehrung.
Kann die KI entscheiden, ob ich eine politisch exponierte Person annehmen soll?
Nein. Sie strukturiert die Notiz, listet die einzuholenden Abklärungen auf und fasst das Risiko zusammen, doch der Entscheid liegt bei der Compliance und der Geschäftsleitung. Die Beratung entscheidet nicht an deren Stelle.
Kennt die KI die Regeln meiner Bank und meiner Aufsicht?
Sie stellt die richtigen Fragen und strukturiert das Vorgehen, aber Ihre internen Weisungen und die für Ihr Institut geltenden Regeln bleiben in Ihrer Hand. Die KI hilft Ihnen bei der Anwendung, die Freigabe bleibt menschlich.
Ist ein mit KI verfasstes Dossier oder ein Vertrag verwertbar?
Es bleibt ein Entwurf. Der Prompt bereitet einen Text vor, den die Kundschaft versteht und den Recht oder Compliance gegenliest, doch die Bank genehmigt und unterzeichnet, wie bei jedem anderen Dokument.
Braucht es eine grosse Bank, damit sich das lohnt?
Nein. Eine einzelne Beraterin, eine Regionalbank oder ein unabhängiger Vermögensverwalter profitiert zuerst, weil Dossiers, Notizen und Verträge auf wenigen Schultern ruhen. Die Prompts des Katalogs lassen sich unverändert nutzen, ohne technische Installation.